La conciliación bancaria es una de las tareas más importantes de la contabilidad, y también una de las que más se dejan para después. Aquí le explicamos en palabras simples qué es y por qué su negocio la necesita.
¿Qué es una conciliación bancaria?
Es comparar los movimientos registrados en su contabilidad con los que aparecen en el estado de cuenta del banco, para confirmar que ambos coincidan. Lo mismo aplica para las tarjetas de crédito del negocio.
¿Por qué es tan importante?
- Detecta errores: transacciones duplicadas, montos mal escritos o movimientos que nunca se registraron.
- Identifica cargos no reconocidos: comisiones bancarias, cobros recurrentes olvidados o incluso posibles fraudes.
- Da confianza en sus reportes: si el saldo del banco y el de su contabilidad coinciden, sus estados financieros son confiables.
- Facilita la preparación de impuestos: con cuentas conciliadas, la información está lista y respaldada.
¿Cada cuánto se debe hacer?
Lo recomendable es conciliar cada mes, al recibir el estado de cuenta. Si su negocio tiene muchas transacciones, puede ser útil revisarlas incluso con más frecuencia.
¿Cómo se hace en QuickBooks Online?
QuickBooks Online tiene una herramienta de conciliación que facilita el proceso. En términos generales:
- Tenga a mano el estado de cuenta del mes.
- Abra la herramienta de conciliación y seleccione la cuenta.
- Ingrese la fecha y el saldo final del estado de cuenta.
- Marque cada transacción que aparece en el estado de cuenta.
- Cuando la diferencia sea cero, finalice la conciliación.
Si la diferencia no llega a cero, hay que investigar: puede faltar una transacción, haber una duplicada o un monto incorrecto.
En resumen
Conciliar sus cuentas cada mes es una forma sencilla de proteger su negocio y asegurarse de que sus números son reales. Si se ha atrasado, nunca es tarde para ponerse al día.
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